Suspension brutale des retraits en février
Le 11 février 2024, BlockFills a soudainement suspendu tous les dépôts et retraits de ses clients, invoquant des "conditions récentes du marché et financières".
Ce dépôt de bilan intervient alors que BlockFills déclarait entre 50 et 100 millions de dollars d’actifs, mais faisait face à des dettes estimées entre 100 et 500 millions de dollars.
Le gel des fonds clients ordonné
Dans la foulée de la suspension des retraits, un juge fédéral new-yorkais a ordonné début juin 2024 le gel temporaire d’environ 4,8 millions de dollars d’actifs, dont précisément 70,6 Bitcoin identifiés comme appartenant à des clients. Cette mesure exceptionnelle fait suite à une plainte déposée par Dominion Capital, un client institutionnel qui affirme avoir détenu plus de 70 BTC sur la plateforme lors du blocage des retraits. La justice américaine a également exigé qu’un audit indépendant soit mené sur la gestion des fonds clients par BlockFills.
La rapidité avec laquelle les autorités judiciaires sont intervenues souligne la gravité perçue de la situation.
Le spectre du mélange des actifs
L’une des accusations les plus lourdes portées contre BlockFills concerne le mélange délibéré des actifs clients avec ceux de l’entreprise. Selon plusieurs témoignages rapportés dans les dossiers judiciaires, certains dirigeants auraient reconnu dès février que tous les fonds étaient regroupés sur un seul bilan. Ce mode opératoire contrevient aux bonnes pratiques attendues d’un acteur institutionnel et expose directement les dépôts clients aux risques encourus par l’entreprise elle-même.
D’après decrypt.co, BlockFills aurait informé ses clients fin 2025 d’un déficit de bilan atteignant environ 77 millions de dollars. Cette communication tardive soulève la question du moment où l’entreprise a réellement pris conscience de l’ampleur du trou financier – un point qui reste peu clair à ce stade.
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BlockFills face aux accusations de fraude
Dominion Capital n’a pas hésité à poursuivre BlockFills en justice, accusant la société non seulement d’avoir mélangé les fonds mais aussi d’avoir détourné et conservé indûment plusieurs millions de dollars d’actifs crypto appartenant à ses clients. Le procès en cours évoque également une dissimulation délibérée de pertes importantes par BlockFills. CoinDesk rapporte que la société aurait perdu environ 75 millions de dollars et cherchait désespérément un acheteur ou un financement d’urgence avant sa chute.
La réaction rapide du juge fédéral – qui a émis une ordonnance restrictive temporaire contre BlockFills – témoigne du sérieux avec lequel ces accusations sont prises au niveau judiciaire américain. Par ailleurs, l’audit ordonné devra déterminer si les pratiques internes ont effectivement permis ou aggravé ce déficit massif.
Des soutiens financiers silencieux
Malgré la gravité de la situation, BlockFills pouvait compter sur le soutien financier d’investisseurs majeurs tels que Susquehanna Private Equity Investments, CME Ventures, Simplex Ventures ou encore Nexo Inc. Aucun n’a cependant communiqué publiquement depuis l’annonce du dépôt de bilan ou sur leur exposition réelle au passif déclaré par Reliz Ltd., compris entre 100 et 500 millions de dollars.
Un déficit qui interroge les investisseurs
Le déficit révélé – près de 77 millions de dollars échanges internes – pose une question centrale pour l’écosystème crypto institutionnel : comment garantir une séparation effective entre fonds propres et avoirs clients ? Le cas BlockFills démontre que même des acteurs soutenus par des institutions financières reconnues peuvent faillir à cette exigence fondamentale.
À l’heure actuelle, il est incertain si tous les créanciers obtiendront réparation ou si certains devront accepter des pertes définitives. La procédure sous Chapitre 11 permettra-t-elle une restructuration viable ou précipitera-t-elle une liquidation pure et simple ? Les prochains mois seront décisifs pour jauger l’impact réel sur le secteur.
Les éléments décisifs à venir
Le gel temporaire d’environ 4,8 millions de dollars d’actifs et l’audit ordonné par un juge fédéral début juin 2024 détermineront si les fonds clients peuvent être séparés des actifs de BlockFills ; si l’audit confirme le mélange des fonds, la restitution rapide aux créanciers reste incertaine.