Des fausses promesses à 100% de gains
Nathan Fuller, résident de Cypress au Texas, fait face à une plainte cinglante de la SEC pour avoir orchestré un schéma d’investissement crypto frauduleux ayant collecté 12,3 millions de dollars auprè
Pour appâter ses victimes, il assurait que leurs fonds étaient garantis par une caution, couverts par la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) et protégés par une assurance responsabilité professionnelle — autant d’affirmations fausses selon la SEC.
Ces promesses extravagantes ont séduit des dizaines d’investisseurs cherchant à profiter de l’engouement autour des cryptomonnaies et de l’intelligence artificielle. Pourtant, derrière ces chiffres alléchants, la réalité était tout autre : seulement 380 000 dollars, soit environ 3 % des montants collectés, ont effectivement servi à acheter des cryptos — sans qu’aucun bot IA ne soit utilisé ni aucun profit généré.
Entre octobre 2022 et mi-2024, environ 150 investisseurs ont été impliqués dans le montage de Nathan Fuller.
Le schéma Ponzi derrière Privvy Investments
La mécanique du montage élaboré par Fuller s’apparente à un schéma Ponzi classique : sur les 12,3 millions de dollars levés, au moins 5,5 millions ont été utilisés pour payer les premiers investisseurs avec l’argent des nouveaux entrants. Cette redistribution factice visait à donner l’illusion de profits réels et à entretenir la confiance dans le système.
Fuller envoyait également de faux relevés de compte et des correspondances fabriquées pour rassurer ses clients sur la santé prétendue de leurs investissements.
L’affaire a pris une tournure encore plus sombre lorsque le DOJ a révélé que Fuller avait été privé du bénéfice d’une décharge sur plus de 12,5 millions de dettes dans une procédure de faillite distincte ; il avait reconnu avoir opéré Privvy comme un Ponzi et falsifié des documents.
Investisseurs floués, millions détournés
Les fonds détournés n’ont pas seulement servi à alimenter le système Ponzi : Fuller aurait utilisé au moins 6,2 millions de dollars pour ses dépenses personnelles. D’après theblock.co, ces sommes ont financé l’achat d’une maison estimée à environ un million de dollars, mais aussi le jeu, l’acquisition de cartes à collectionner rares, plusieurs voyages ainsi qu’une Jeep flambant neuve.
En définitive, les investisseurs se retrouvent avec des pertes bien réelles alors que les profits annoncés relevaient du pur fantasme.
Face à ces révélations, la réaction du marché crypto est restée mesurée ce mercredi : si certains observateurs s’inquiètent d’un effet domino sur la confiance envers les promesses d’IA dans le secteur crypto, aucune chute spectaculaire n’a été enregistrée sur les principaux tokens concernés.
Des assurances fictives pour appâter
L’un des aspects les plus troublants du dossier réside dans la stratégie employée par Fuller pour convaincre ses victimes. Il affirmait non seulement que les rendements étaient garantis par des bots IA sophistiqués mais aussi que les fonds bénéficiaient d’une triple protection : caution bancaire, garantie FDIC et police d’assurance responsabilité professionnelle. Or aucune preuve ne vient étayer ces affirmations — au contraire, les investigations montrent qu’aucune couverture réelle n’existait.
Ce recours systématique aux fausses assurances a permis à Fuller de lever rapidement d’importantes sommes auprès d’investisseurs peu méfiants ou mal informés sur la réglementation américaine en matière de valeurs mobilières. La SEC souligne que ces pratiques violent frontalement plusieurs lois fédérales destinées à protéger le public contre ce type d’abus.
Comment la SEC a remonté la piste
L’enquête menée par la SEC a permis de retracer précisément l’utilisation frauduleuse des fonds collectés entre octobre 2022 et mi-2024.
Les autorités réclament désormais des injonctions permanentes contre Nathan Fuller ainsi que le remboursement intégral des sommes détournées et le paiement d’amendes civiles substantielles. Elles demandent également son interdiction définitive de toute offre ou vente future de titres financiers. D’après coindesk.com, seuls 380 000 dollars ont effectivement été investis en cryptomonnaies — sans aucun bot IA opérationnel ni bénéfice généré pour les clients.
Ce que le marché n'a pas encore tranché
Il reste incertain si la SEC obtiendra l’injonction permanente et la restitution des 12,3 millions de dollars demandées contre Nathan Fuller, alors que la plainte vise également à lui interdire toute future offre de titres ; la décision judiciaire à venir déterminera immédiatement le sort des fonds saisis et les éventuelles sanctions civiles.
